ASIC下达禁令,Philip Leake于5年内不得提供金融服务

FX119官方账号 回复:0 浏览:429 发布时间:2018/02/24 11:54



澳大利亚证券和投资委员会(ASIC)宣布,已经禁止财务顾问Philip Leake在五年内提供金融领域相关服务。ASIC发现Leake先生在提供人寿保险建议时没有按照客户最佳利益化行事。

ASIC通过对Leake先生的审查发现,他没有根据客户的实际情况和人寿保险的切实需求以及客户的实际支付能力来给予建议。Leake先生未能对哪些人寿保险产品最适合其客户需求作出合理评估。

ASIC还发现,Leake先生在其建议声明中做出了虚假误导性承诺,声称他考虑到了客户关于收入保护政策等待期的有关情况。

Leake先生从2015年3月起便是Wealthsure Financial Services Pty Ltd公司的授权代表,直至2018年1月结束。ASIC便是从此处调查了他的一些客户档案

背景

这是ASIC寿险失效数据项目(LILD项目)的成果。LILD项目于2016年8月启动,旨在集中利用数据信息,加强ASIC对人寿保险提供的建议的监督,并改善向澳大利亚消费者提供的人寿保险建议的质量水品。 

根据LILD项目,人寿保险公司会向ASIC提供报告,并列出符合与失效保单有关的特定等级的顾问名单。ASIC则会分析这些报告和其他数据,并以此发现其中混杂的高风险顾问。

由此产生的“高风险清单”并不是对顾问建议质量本身的评估。“高风险清单”使ASIC能够更顺利的进行其监控活动。然后,ASIC会对高风险名单上顾问提供的建议的质量进行评估,以确定顾问是否为客户的最佳利益行事。

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