新西兰FMA:个性化数字财务建议或被引入

FX119官方账号 回复:0 浏览:450 发布时间:2018/02/24 11:58



新西兰金融市场管理局(FMA)宣布,现已通过供应商的申请,允许其通过数字工具和平台向所有消费者提供个性化财务建议(也称机器咨询)。这种数字财务建议是由计算机程序通过使用网站或软件应用程序提供的算法而自动生成的。

个性化财务建议会针对客户特定的财务状况或目标来给出相应信息,并以此满足客户需求。

提供商将在现行《财务顾问法》(2008年)的框架下运营,并将给与特殊的豁免待遇。这项法律要求,向零售客户提供个性化的财务建议的主体必须是人类。据预计,此项法律将在2019年进行改革,并将允许提供数字化建议。当改革完成时,这种豁免待遇也就不复存在了。

FMA监管总监Liam Mason表示:

“去年允许供应商提供个性化数字建议的决定得到了市场的广泛响应,从小型初创公司到大型金融机构均对此密切关注。”

“2015年,FMA在对KiwiSaver销售审查中发现,在KiwiSaver的每1000次销售转让中仅有3个涉及个性化建议。我们相信,引入个性化数字建议将会给消费者获得更多金融建议的机会,特别是对于投资额较小的投资者和KiwiSaver成员。”

FMA就是否允许豁免展开了讨论,以便根据现行制度提供个性化数字建议,因为它正在越来越多地被海外采用。激发金融市场的创新性和灵活性是FMA的主要目标。

非常值得一提的是,个性化数字建议提供商将不会获得FMA许可证明。提供商必须向FMA申请表明其董事和高级管理人员符合要求,他们才可获得豁免待遇。此外,提供商还必须符合最低标准,证明其具有提供数字服务的能力和资格。

除非公司名在豁免通知的表上得以显示,否则提供商将不可提供个性化的数字化建议。当提供商具备相应资质并通过审核后,他们将在FMA的网站上列出。

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