英国金融行为监管局(FCA)
Financial Conduct Authority www.fca.org.uk
英国金融服务管理局(FSA)于 1997 年 10 月由证券投资委员会(Securities and Investments Board,SIB,该组织 1985 年成立)改制而成,为独立的非政府组织,拟成为英国金融市场统一的监管机构,行使法定职责,直接向英国财政部负责。

从 2013 年 4 月 1 日起,监管整个英国金融行业的独立的非政府机构——英国金融服务监管局(Financial Services Authority, FSA)被取消,并由金融市场行为监管局(Financial Conduct Authority, FCA)和审慎监管局(Prudential Regulatory Authority, PRA)这两个新的监管机构所取代。其中对经纪商的监管权将全部由FSA移交至FCA。FCA独立运营,不隶属英国政府,资金来源于金融服务行业会员缴纳的会费。FCA 制定并实施与 FSA 类似的规定,以保护消费者并确保市场运作的诚信。同时,FCA 已声明将会对违反监管规定的公司进行严厉处罚。这一监管机构的变更不会改变任何针对英国监管公司之客户的主要保护措施,尤其是:
1、客户的资金将仍会完全单独存放。【巴克莱银行(Barclays Bank),全球规模最大的银行及金融机构之一,总部设于英国伦敦。巴克莱银行于1690年成立,是英国最古老的银行,具有逾300年历史。】
2、客户将仍能向金融申诉服务公司Financial Ombudsman 提交投诉。
3、客户将能继续享受英国金融服务补偿计划(简称“FSCS”)。 【(极端情况,如交易商破产了,可获得5W英镑内全额赔付,可搜索Alpari(黑天鹅事件、2015)】FSCS非常有用,之前Alpari事件很多国内投资者获得补偿是亲身经历过的,绝对是资金安全的客观保障,预防性监管有效保护投资者利益。

英国金融服务管理局(Financial Service Compensation Scheme, FSA)自2013年4月1日起,由两个新的监管机构所替代:是金融行为监管局(Financial Conduct Authority, FCA)和审慎监管局(Prudential Regulation Authority, PRA)。
 
FCA的职责是促进有效竞争,确保相关市场正常运作,监管所有金融服务公司的行为。负责监管银行、保险以及投资事业,包括证券和期货。其中包括防止市场滥用行为,帮助消费者得到公平的交易机会。与此同时,FCA还负责不受PRA监管的金融服务公司的审慎监管,例如,资产管理公司和独立的财务顾问。
 
1、FCA的授权标准非常严格,授权单位必须拥有仅用于支持监管业务的资金,且每月定期向FCA报告其资金状况。
2、FCA在特定情况下有权随时检查所有公司记录和客户账户,以确保该公司遵守法规。
3、该监管机构拥有独立于管理层之外的全职合规审核员。
4、FCA要求授权单位公平对待客户以维持系统和运作。同时需要向FCA证明其平等地对待每一位客户。
5、授权单位需向FCA证明该公司拥有足够的流动资金以支付客户存款和潜在的公司支出。
6、外部审计师必须独立审查账户和客户资金流程,并直接向FCA报告。
 
FCA监管下的公司申诉统一由英国金融申诉服务公司(FOS)处理。FOS申诉流程如下:

1. 直接联系相关企业


如果您想投诉相关企业,最好尽快联系该企业的负责人,看能否协商解决。建议用写信的方式联系,因为这样可以保留信件内容。

同时您可以要求我们(金融申诉服务公司)帮您联系到该公司的业务负责人,并转达您的投诉。

您可以通过以下的方式联系我们:

消费者热线电话:0300 123 9 123 或 0800 023 4567

星期一 — 星期五:8:00—20:00

星期六: 9:00—13:00(如果您担心费用,我们将很乐意给您回电。)

邮箱地址:complaint.info@financial-ombudsman.org.uk

FCA监管下的金融企业,必须在八周内回应您的投诉,例如投诉是否成功,或者是他们需要更多的时间来处理这起投诉的原因。

有的企业可能只会回应,他们已经收到您的投诉就没下文了。所以您要确保您已经得到了他们给出的最终处理结果。如果该企业收到您的投诉已达八周之久,但是仍然没有给出最终处理结果,这时,您可以向金融申诉服务公司(FOS)提出申诉,详情见步骤3。

2. 自己投诉
 

如今,有很多公司可以代理投诉,这类公司通常被称作索赔处理公司,索赔公司或索赔管理公司(CMCS)。

如果您还是决定让索赔处理公司代理您的投诉,那么您应该谨慎考虑是否愿意在没有递交投诉之前就支付服务费,因为他们也不能保证投诉会成功。假设失败的话,您就会亏了钱。

还有的代理公司“不成功,不收费”的做法往往比预先付钱,可能更有吸引力,但是理赔成功的话,您需要支付占退款或赔偿款全额30%的服务费。

3.联系金融申诉服务公司
 

如果您对该企业就投诉处理的最终结果不满意,或者他们拒收您的投诉,又或者长达八周之久您都没有得到任何答复。当您碰到这些情况时,您可以向金融申诉服务机构(FOS)提出申诉。

这时,您需要填一张投诉申请表,让金融申诉服务机构(FOS)了解事情的来龙去脉。您可以拨打电话:0300 123 9 123 或是 0800 023 4567让金融申诉服务机构(FOS)帮您填写;或者您可以通过下面的链接下载表格,自行填写。

word版本下载:点击下载

PDF版本下载:点击下载

投诉表格中英文对照指导文件下载:点击下载

在电脑上填好word版本的投诉申请表或是打印PDF版本的投诉申请表,然后手工填写。填完后,必须手写签名。然后把相关文件寄给金融申诉服务机构(FOS)。

金融申诉服务公司是完全独立的,而且金融申诉服务机构(FOS)免费为消费者提供申诉服务。申诉涵盖的范围十分广阔:大到股票、股份纠纷,小到宠物保险纠纷。

在处理这些纠纷时,首先金融申诉服务公司会向被投诉金融企业了解事情的始末,然后决定是否支持您的申诉。

值得注意的是,您需要在收到被投诉企业给出的最终答复之日起六个月内,联系金融申诉服务公司提出申诉。如果超过六个月,金融申诉服务公司可能不会受理您的申诉。

4. 告上法庭
 

如果您对金融申诉服务公司就该投诉给出的处理结果不满,同时,您并没有在其它的机构处理此申诉。最后的办法是诉诸法庭。

通常是先在县法院或是高级法院(英格兰,威尔士和北爱尔兰)提交民事诉讼,这取决于申诉的具体情况。在苏格兰,绝大多数的小额索赔在郡法院审理。

若有任何影响完成投诉表格的实际需求,金融申诉服务机构(FOS)将尽力帮助。您可以通过给金融申诉服务机构(FOS)发电子邮件或拨打电话020 7964 0766的方式告知金融申诉服务机构(FOS)。(出于安全和职员培训的目的,我们会监听来电或对电话录音。)

电话:44 207 066 1000(周一-周五8:00-18:00,周六 9:00-13:00)
邮箱:consumer.queries@fca.org.uk
在线咨询:https://www.fca.org.uk/contact
办公室地址:25 The North Colonnade, London E14 5HS

如果你不懂英语,我们提供免费的英语服务。
联系我们:
微信:todo98
QQ:2641947162
邮箱:info@fx119.com
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